ЦБ рекомендовал банкам блокировать счета клиентов с подозрительными операциями

Центробанк России посоветовал финансовым учреждениям заниматься усиленной проверкой компаний, в деятельности которых наблюдаются нарушение закона или признаки финансовой пирамиды. Об этом сказано на сайте регулятора.

По данным ЦБ, в случае признания операций соответствующих компаний подозрительными банк будет отказывать им в проведении. Если у организации уже имеется два отказа, тогда в течение года банк может расторгнуть с ней договор банковского счета.

Кроме того, если компания в платформе "Знай своего клиента" имеет оценку высокого уровня риска, тогда банк может рассмотреть вопрос о повышении оценки риска организации.

"Это повлечет за собой блокирующие меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП", – заключили в Центробанке.

Ранее сообщалось, что за первый квартал 2023 года кибермошенники похитили у клиентов российских банков 4,5 миллиарда рублей. Больше всего средств они похитили при помощи онлайн-банкинга, в том числе это были заемные средства.

Отмечается, что за это время Центробанк заблокировал 8,3 тысячи фишинговых сайтов, которые были замаскированы под сайты кредитных, страховых, предлагающих инвестиционные продукты организаций.